DA - DE - EN - ES - FR - IT - NL

Uw vermogen loopt risico - Hefboomproducten zijn risicovol en niet gericht aan het Belgische publiek

Je bent hier: Home > Blog > Net sluit zich rond malafide binaire optie brokers

Net sluit zich rond malafide binaire optie brokers

Gepost op 28 februari 2017

Wereldwijd zijn er heel wat argeloze klanten het slachtoffer geworden van regelrechte fraude met binaire opties. Stilaan beginnen de autoriteiten op te treden, waardoor de binaire optie industrie het in 2017 wel erg moeilijk zal krijgen.

Bij binaire opties gok je of de prijs van een munt of aandeel binnen een paar minuten hoger of lager zal staan. Binaire opties zijn eigenlijk ontstaan vanuit de gokindustrie, maar de brokers zijn er in geslaagd om het product in Europa gereguleerd te krijgen als een beleggingsproduct. Dit lokt argeloze mensen in de val die denken dat ze nu op een zeer eenvoudige manier zelf kunnen gaan beleggen.

De Engelse FCA maakte in een recent rapport bekend dat binaire opties verantwoordelijk zijn voor een groot deel van de vragen die ze krijgen over beleggingsproducten. De FCA reguleert de binaire optie industrie momenteel niet omdat deze producten in de UK geklasseerd zijn als een gokproduct en geen investeringsproduct, zoals dat wel het geval is in de rest van Europa. Op termijn zal de FCA echter wel toezicht uitoefenen voor bepaalde binaire opties, en dit vanaf 2018 wanneer MiFID II in werking zal treden.

Ondertussen zijn al wel duizenden Britten het slachtoffer geworden van oplichting met binaire opties. De politie van Londen noemde binaire opties onlangs 'de grootste internetfraude ooit' en dit hoeft niet te verbazen als je weet hoe de cowboys in deze sector tewerk gaan. De binaire optie industrie is hoofdzakelijk ontstaan in Israël en via allerlei kneepjes worden deze diensten in gans Europa aangeboden. Deze bedrijfjes schermen met vestigingsplaatsen in Londen, terwijl het vaak slechts gaat over een kantoortje van een paar vierkante meter dat ze huren, soms zelfs gewoon een studentenkamer. Anderen stellen zich bijvoorbeeld voor alsof ze uit het gerespecteerde Zwitserland zouden komen en gebruiken in hun bedrijfslogo zelfs een stukje van de Zwitserse vlag, terwijl ze eigenlijk op Cyprus gevestigd zijn.

Cyprus is al jaren een magneet voor binaire optie brokers omdat de regulator er in het verleden erg soepel was. Dit was de uitgelezen kans voor binaire optie brokers om een licentie van CySEC te bemachtigen en dit vervolgens te gebruiken in hun marketing. Ze kochten ook meer geloofwaardigheid door bijvoorbeeld voetbalploegen te sponsoren, zoals het ondertussen ter ziele gegane Banc de Binary een sponsor was van Southampton FC.

Een casino vermomd als trading platform

Een binaire optie broker heeft veel meer weg van een bookmaker dan van een echte broker die orders naar de markt stuurt. Een echte OTC forex broker heeft een koersenfeed van Tier1 banken en afficheert de echte prijs op de markt waartegen de klanten kunnen handelen. Bij binaire opties is er echter geen live markt: de binaire optie broker bepaalt zelf de prijzen op basis van één of andere feed en orders worden niet doorgegeven aan een bank maar worden intern gehouden. Als je gokt op een stijging of daling, dan gok je eigenlijk tegen de broker. Gok je juist, dan krijg je bijvoorbeeld 80% winst uitgekeerd. Gok je fout, dan ben je je inzet kwijt, die gewoon in de zakken van de broker verdwenen is.

In 2016 zou de binaire optie industrie een omzet neergezet hebben van meer dan 10 miljard dollar, wat dus in feite het bedrag is dat klanten verloren zijn. Heel wat malafide figuren richten dan ook binaire optie brokers op om zo snel mogelijk zoveel mogelijk geld uit de zakken van argeloze klanten te kloppen. Een bekende binaire optie broker is bijvoorbeeld eigendom van een man die in 2011 veroordeeld werd door de Amerikaanse SEC voor frauduleuze pump en dump praktijken, waarbij waardeloze aandelen omhoog gepraat worden door spamtechnieken, waarna de oplichter zijn stukken tegen hoge prijzen kan verkopen. Daarna begon hij doodleuk met een binair optie platform...

Een binaire optie broker oprichten is ook helemaal niet moeilijk. Je kan gewoon een kant en klaar platform kopen waar je alleen nog een logo moet op plakken. Daarna is het zaak om zoveel mogelijk mensen op te bellen om hen te overtuigen om klant te worden. Er is in Israël een hele business ontstaan van callcentra, waarbij medewerkers om de haverklap van werkgever veranderen en telefoongegevens van potentiële klanten stelen en meenemen naar hun nieuwe baas. Verder is er ook vaak een link tussen (illegale) gokwebsites en de binaire optie brokers. Als een klant veel geld verloren heeft met te gokken, wordt hij doorverwezen naar een binair optie platform van hetzelfde bedrijf, waarbij gezegd wordt dat de klant niet moet gokken maar beter kan handelen op de financiële markten zoals de rijke mensen doen. Sommige binaire optie brokers geven zelfs toe dat ze specifiek op zoek zijn naar mensen die gokverslaafd zijn.

Aggressieve televerkopers voelen wanneer een potentiële klant twijfelt en passen alle mogelijke technieken toe om toch maar geld te kunnen ontfutselen. Soms wordt er met de klant een eerste mooie trade gedaan, zodat de klant kan zien welke winsten er kunnen behaald worden. Daarna laten ze de klant zelf traden en dus veel geld verliezen. Vervolgens doen ze weer een winnende trade voor de klant, waarna deze weer veel geld gaat vergokken. Zoals al eerder gezegd is er geen live markt en kan de binaire optie broker de expiratiekoers van de optie dus naar wens manipuleren. Malafide brokers schrikken er dan ook niet voor terug om deze techniek toe te passen om nieuwe klanten te overtuigen van de winstkansen.

Verder proberen de brokers de klanten ook te laten geloven dat ze praten met zeer ervaren traders aan de andere kant van de lijn. De mensen in het callcentrum gebruiken verzonnen namen, hebben valse diploma's en vertellen over een verzonnen loopbaan bij de grootste beurshuizen ter wereld. Nietsvermoedende potentiële klanten zijn zo al snel onder de indruk en worden overtuigd om een klein bedrag te storten, zodat ze het product leren kennen. Daarna wordt gezegd dat er meer geld nodig is om echt mooie resultaten te boeken. Klanten storten vervolgens vaak duizenden euro's.

De brokers lokken ook mensen in de val met grote bonussen. Als klanten 10 000 euro storten krijgen ze bijvoorbeeld een cash bonus van 5 000 euro waarmee ze kunnen traden. Maar in de voorwaarden van die bonus staat vaak vermeld dat je zelfs je eigen gestorte centen niet meer terug kan opvragen zonder dat je het volledige bedrag van je rekening tientallen keren hebt ingezet op binaire optie gokjes, waardoor de klant uiteraard al zijn geld zal vergokken.

Soms wordt er ook beloofd dat klanten een VIP status kunnen krijgen als ze duizenden euro's storten. Vervolgens worden de klanten belaagd met vele telefoontjes en worden ze in nieuwe trades gedwongen, omdat ze anders hun VIP status zullen verliezen. Tenslotte wordt de klant overtuigd om tienduizenden dollars in te zetten op trades die fout lopen, waarna de klant met een lege account overblijft terwijl de broker het geld van de klant in zijn zakken steekt. De klanten blijven wanhopig achter en er zijn al gevallen bekend van klanten die zelfmoord plegen omdat ze al hun spaargeld kwijtgespeeld zijn aan malafide brokers.

Door de negatieve pers proberen de binaire optie brokers momenteel nog snel wat extra geld te verdienen door klanten aan te trekken die enorme deposito's kunnen storten van 500 000 dollar of meer. Je kan het gestorte geld in dat geval natuurlijk ook niet meer terugkrijgen als je niet genoeg gehandeld hebt volgens de voorwaarden van de broker. De klanten blijven dan zo lang traden tot ze uiteindelijk al hun geld kwijt zijn.

Strengere aanpak

Regulatoren en overheden zijn er ondertussen wereldwijd van overtuigd geraakt dat deze wanpraktijken moeten uitgeroeid worden. Israël ziet de hele sector liever verdwijnen en wil ondermeer de payment providers aanpakken die de brokers gebruiken om geld te ontvangen. Wanneer de brokers geen stortingen meer kunnen ontvangen van kredietkaarten of digitale portefeuilles, dan droogt een groot deel van hun inkomstenbron al op.

In Israël zelf zijn binaire opties trouwens verboden omdat ze daar beschouwd worden als gokproducten, terwijl gokken verboden is in Israël.

Ondertussen proberen andere regulatoren de sector droog te leggen door de regels fors te verstrengen. In een nieuwe nota van de voorheen erg soepel CySEC worden een aantal voorstellen gedaan om de binaire optie industrie te zuiveren. Zo zouden opties minimum 5 minuten moeten lopen en zouden klanten op elk moment uit een lopende optie moeten kunnen stappen. De broker moet dan constant de prijs afficheren waartegen de optie kan gesloten worden. Dit moet voorkomen dat de broker tegen de expiratie de koersen manipuleert zodat de optie OTM (out of the money) expireert. De brokers zullen ook moeten tonen van welke leverancier de koersgegevens komen en zullen deze data gedurende 5 jaren moeten bewaren, zodat de expiratieprijs steeds kan afgetoetst worden om na te kijken of de broker wel correct gewerkt heeft.

De nieuwe regels zullen het onmogelijk maken om het eenvoudige business model verder te zetten waarbij de binaire optie broker momenteel gewoon werkt als een 'bookmaker' die erop rekent dat de klant in de helft van de gevallen fout gokt terwijl er bij een goede gok bijvoorbeeld maar 82% winst wordt uitgekeerd. CySEC eist voortaan ook dat callcentra zich in een lidstaat van de EU bevinden, waardoor er vorige week al callcenter gesloten werden in Israël.

Oplossingen?

Al deze verhalen nemen niet weg dat mensen nog steeds in binaire opties willen handelen en op zoek gaan naar nieuwe brokers. Een oplossing hiervoor kan zijn om binaire opties effectief te reguleren als een gokproduct. In België is er bijvoorbeeld een goed framework om gokwebsites te reguleren en dit zou heel wat problemen voorkomen. Ten eerste kan men binaire opties dan niet meer verpatsen als een beleggingsproduct, waardoor de consument zal weten dat hij aan het gokken is. Ten tweede kan er gewerkt worden met een maximaal uurverlies zodat klanten hun volledig vermogen niet kunnen vergokken met een paar trades.

In de VS zijn binaire opties trouwens alleen toegelaten als ze verhandeld worden op beursplatformen zoals NADEX (van IG). In Europa is er even een test geweest met de Daweda Exchange waarbij je binaire opties kon handelen tegen andere traders. Deze platformen hebben er dus geen enkel belang bij dat de klant snel zijn geld verliest en dat maakt dat er stijgende interesse is voor zulke platformen.

Blijven opletten

Ondertussen beginnen heel wat binaire optie brokers ook al CFD's en forex aan te bieden, zij het wel op een even eenvoudige manier als binaire opties, waardoor de klant niet zal nadenken over zijn positie grootte of waar hij zijn stop moet plaatsen. Deze brokers zullen vermoedelijk alleen werken met een B book, waardoor er opnieuw ruimte is voor veel belangenconflicten.

Ook zouden sommige firma's het product 'binaire optie' een andere naam willen geven om de wetgeving te kunnen omzeilen. Blijf dus op je hoede en werk best met verschillende brokers om het tegenpartij risico te verminderen, hou je accountsaldo's ook onder de limieten van de compensatiefondsen (20 000 euro voor CySEC gereguleerde brokers, 50 000 pond voor brokers die onder FCA toezicht vallen).


Gerelateerde artikelen

Strengere regels ESMA maat voor niets?

27 maart 2018

De ESMA gaat strenge regels opleggen voor brokers die CFD's of binaire opties aanbieden aan retail klanten. Hierdoor vragen heel wat brokers aan klanten of ze voortaan geklassificeerd willen worden als professionele klant.
Lees meer >>


Voorstellen ESMA duwen traders richting ongereguleerde brokers

16 februari 2018

Uit een onderzoek van IG blijkt dat hun klanten niet opgezet zijn met de voorstellen van de ESMA. Eens te meer zal goedbedoelde wetgeving een tegenovergesteld effect hebben en traders blootstellen aan brokers met een hoger risico.
Lees meer >>


ESMA wil hefboom CFD's beperken

18 december 2017

De nieuwe voorstellen van de European Securities and Markets Authority over de regulering van CFD's, forex en binaire opties worden niet overal op applaus onthaald.
Lees meer >>


SPECTRE: Blockchain disruptief voor klassiek model van cfd brokers?

01 november 2017

In de sector van binaire opties, forex en cfd's wordt met argusogen gekeken naar de lancering van Spectre, een Engelse startup die aan een nieuw handelsplatform werkt zonder een centrale partij.
Lees meer >>


AFM dicht bij strengere regels voor hefboomproducten

22 februari 2017

Het is al een tijdje geweten dat er ook in Nederland gewerkt wordt aan strengere regels voor hefboomproducten. De regulator houdt nu nog een consultatieronde tot 3 april 2017.
Lees meer >>


Ondergang Banc De Binary veroorzaakt aardschok in binaire optie industrie

17 februari 2017

Banc De Binary, tot voor kort één van de grootste namen onder de binaire optie brokers, stopt met zijn activiteiten. Voor klanten van deze broker is het nu afwachten of en wanneer ze hun centen nog terug zullen zien.
Lees meer >>


Duitse regulator wil CFD klanten beschermen tegen negatieve saldo's

08 december 2016

Een andere Europese regulator kwam vandaag met nieuws over de forex en CFD markt. De Duitse BaFin wil de reclame voor CFD's en forex beperken en wil ook klanten beschermen tegen negatieve saldo's.
Lees meer >>


Ook FCA wordt strenger voor forex en CFD brokers

07 december 2016

Na de CySEC gaat ook de FCA het geven van bonussen aan nieuwe traders verbieden. Bovendien wordt ook de hefboom beperkt tot maximaal 25 voor klanten die nog geen 12 maanden aan het traden zijn.
Lees meer >>


CySEC legt forex en CFD bonussen aan banden

01 december 2016

Forex, CFD en binaire optie brokers geven vaak erg genereuze 'first deposit' bonussen, maar om deze effectief te verwerven moet de trader erg veel handelen. CySEC, de regulator van het voor brokers erg populaire Cyprus, wil deze praktijk nu aan banden leggen. De regulator wil ook de hefboom beperken tot maximaal 50.
Lees meer >>


Malafide brokers richten zich op Belgen

07 oktober 2016

Door het verbod op forex, CFD's en binaire opties zien de niet gereguleerde brokers hun kans om massaal Belgische klanten te lokken. Dit is echter niet zonder risico.
Lees meer >>


Ook Nederland denkt aan reclameverbod binaire opties, CFD's en forex

25 september 2016

Jeroen Dijsselbloem, minister van Financiën in Nederland, zegt dat hij met de AFM een reclameverbod wil ontwikkelen voor bepaalde hefboomproducten. De kans is dus groot dat na België ook Nederland zal volgen. In Frankrijk staat trouwens een gelijkaardige wet op stapel.
Lees meer >>


Plus500 neemt hefboom weg voor Belgen

18 augustus 2016

Vandaag gaat in België het commercialiseringsverbod in voor CFD's. Plus500 neemt daarom de hefboom weg in de bestaande Belgische accounts. Andere brokers gaan niet zo ver.
Lees meer >>


FSMA verbiedt CFD's, forex en binaire opties

09 augustus 2016

De Belgische toezichthouder verbiedt de commercialisatie van CFD's, forex en binaire opties. De regulator gaat hiermee veel te ver in de strijd tegen zogenaamde 'gokspeeltjes'.
Lees meer >>


Plus500 sluit voor Belgische traders

23 mei 2016

Plus500 aanvaardt momenteel geen nieuwe beleggers uit België. De reden is een nieuwe wet die in de maak is en die het gebruik van CFD's en forex zal beperken.
Lees meer >>




De informatie over CFD's, forex of binaire opties is niet gericht aan het Belgische publiek.
De commercialisering van deze hefboomproducten werd door de Belgische toezichthouder FSMA in augustus 2016 verboden.


CFD's zijn producten met hefboomeffect en kunnen leiden tot het verlies van je hele kapitaal. Bij brokers die geen bescherming bieden tegen een negatief accountsaldo kan je zelfs verliezen oplopen die groter zijn dan je stortingen. Handelen in CFD's kan voor jou ongeschikt zijn, dus zorg ervoor dat je alle risico's die eraan verbonden zijn begrijpt.

Deze website is gratis voor bezoekers. Om deze gratis dienst te kunnen aanbieden kunnen we mogelijks een compensatie, commissie of advertentie vergoeding ontvangen van de brokers die op deze website vermeld worden.