CFD's zijn complexe instrumenten en brengen vanwege het hefboomeffect een hoog risico met zich mee van snel oplopende verliezen. Zo'n 74 tot 89% van de retailbeleggers lijdt verlies op de handel in CFD's. Je moet overwegen of jij dit hoge risico op verlies wel kunt permitteren. De informatie op deze pagina is niet gericht aan het Belgische publiek.
Gepost op 01 november 2017
In de sector van binaire opties, forex en cfd's wordt met argusogen gekeken naar de lancering van Spectre, een Engelse startup die aan een nieuw handelsplatform werkt zonder een centrale partij.
Spectre.ai wordt gelanceerd door een team dat gewerkt heeft bij grote jongens zoals J.P Morgan, Goldman Sachs and Deutsche Bank. Zij willen met een disruptief model de hele retail binaire optie / cfd / forex industrie op zijn kop zetten. Er loopt momenteel een ICO (initial coin offering) om het nieuwe model te financieren. Houders van deze tokens zullen maandelijks dividenden krijgen.
Om te begrijpen wat er juist zo revolutionair is aan Spectre, moet je weten hoe de klassieke brokers momenteel werken. Heel wat retail cfd brokers werken met een B book model, waarbij de broker zelf voor de liquiditeit zorgt en de andere kant van de transactie op zich neemt. Het order van een trader die wil speculeren op een stijging van de EUR/USD wordt in dat geval niet rechtstreeks naar de markt verzonden. De broker opent de positie op het platform en de trader denkt vaak dat hij een live positie heeft, maar niets is minder waar. Er is alleen een overeenkomst dat het verschil tussen de aankoop-en verkoopkoers wordt afgerekend.
Stijgt de euro en stapt de trader op een goed moment uit, dan stijgt het accountsaldo van de trader omdat de winst wordt bijgeschreven. Heeft de trader fout gegokt, dan daalt het accountsaldo en dit verlies komt dan gewoon in de zakken van de broker terecht. De broker speculeert dus eigenlijk tegen de trader en gezien zowat 70 tot 90% van de traders verliezen maakt is dit over een grote groep traders gezien een erg winstgevend business model. Het is vaak veel winstgevender dan op een A book model te werken, waarbij trades naar de markt worden verzonden en de broker een kleine commissie krijgt per transactie.
Een groot voordeel van een B book model is dat de broker makkelijk een 'negative balance protection' kan bieden. Gezien er toch geen echte live positie bestaat kan het accountsaldo van de trader op nul gezet worden, zelfs als een foutieve trade eigenlijk voor verliezen heeft gezorgd die het accountsaldo overstijgen. De klant wordt dus gerust gesteld dat hij bij deze broker geen schulden kan maken.
Ondanks het grote voordeel van negative balance protection kent een B book model vooral nadelen. Ten eerste is er de mogelijkheid op manipulaties van de broker. Deze kan namelijk zelf de koersen afficheren en deze koersen kunnen dus afwijken van de live koersen op de echte markt. Vooral bij malafide binaire optie brokers zorgt dit voor problemen en worden koersen tegen de expiratietijd gemanipuleerd zodat de trader verlies maakt en de broker het geld kan opstrijken.
De broker heeft er belang bij dat de trader zoveel mogelijk verlies maakt en dat zorgt natuurlijk voor een gigantisch belangenconflict.
Verder zijn er vaak ook problemen als traders hun accountsaldo opnieuw willen opvragen. Deze 'withdrawals' worden soms tegengehouden door de brokers waardoor de klant zijn geld nooit meer terug krijgt of gemaakte winsten niet kan laten uitbetalen. In vele gevallen wordt het gestorte geld door de broker dan ook gebruikt als financieringsbron om de nodige liquiditeit te kunnen verschaffen aan andere traders.
Het Engelse SPECTRE (Speculative Tokenised Trading Exchange) heeft nu een potentieel erg disruptief platform ontwikkeld, dat de hele sector op zijn kop kan zetten.
Blockchain technologie is ideaal om de traditionele 'middle man' te vervangen, bijvoorbeeld de broker die het traden mogelijk maakt. In plaats van met een centrale partij te werken die alle transacties verwerkt, wordt er gekozen voor een blockchain model. Hierbij worden transacties gecontroleerd en gevalideerd door het gedecentraliseerde blockchain netwerk, een soort publiekelijk raadpleegbaar logboek. Wanneer een trade aan de blokketen wordt vastgemaakt, kan niemand nog ontkennen dat deze effectief heeft plaatsgevonden. Op deze manier is een broker of beurs compleet overbodig.
SPECTRE maakt gebruik van de Ethereum blockchain om zulke 'smart contracts' mogelijk te maken. Het bedrijf heeft momenteel een ICO lopen (initial coin offering), waarbij beleggers 'tokens' kunnen kopen. Er wordt gemikt op 5 tot 10 miljoen dollar en een groot deel van dat opgehaalde geld zal de 'liquidity pool' worden waartegen de traders zullen traden. Maakt de trader winst, dan komt dit bedrag uit de pool en wordt dit overgemaakt aan de trader. Doet de trader een verlieslatende trade, dan wordt dit bedrag aan de pool toegevoegd en zo kan de liquidity pool dus groeien.
De liquidity pool neemt in dit geval de totale werking over van een B book broker waardoor er geen conflict meer is tussen broker en trader. Er is bovendien geen manipulatie mogelijk van de koersen gezien de smart contracts de prijzen rechtstreeks zullen aflezen van een koersfeed van Oanda, één van de grootste brokers ter wereld.
Bovendien zullen traders nooit geld moeten overmaken aan SPECTRE, waardoor er nooit sprake is van 'withdrawals'. Traders die via SPECTRE willen traden moeten alleen over een Ethereum wallet beschikken waarin ze hun digitale Ether munten bewaren. De smart contracts zullen ervoor zorgen dat winsten en verliezen automatisch worden bij- of afgeschreven in deze wallet. Om de handel makkelijker te maken voor mensen die nog nooit met cryptocurrency hebben gewerkt wordt CASET voorzien, zodat je op een minimum aan tijd toch een eigen crypto wallet kan aanmaken en verbinden met Spectre.
Bij elke trade zal er een klein percentage afgehouden worden dat rechtstreeks naar het Spectre management en de houders van dividend tokens zal vloeien. Jaarlijks zal ook een deel van de groei van de liquidity pool worden uitgekeerd aan de token houders. Als het project goed van grond geraakt dan hebben de token houders dus uitzicht op mooie winsten.
Het trading platform is reeds actief en kan in demo modus bekeken worden via de website van Spectre. Na het afronden van de ICO en de lancering van de liquidity pool kan het project in april 2018 van start gaan.
Later in 2018 zullen ook CFD's en forex trading mogelijk gemaakt worden. Er wordt dan geprobeerd om orders te matchen, waarbij iemand die speculeert op een stijging gematcht wordt met iemand die speculeert op een daling. Alleen als er geen matches mogelijk zijn zal opnieuw de liquidity pool tussen komen om de trade mogelijk te maken.
Verder zullen ook andere partijen de liquidity pool kunnen gebruiken om zelf apps op te bouwen waarbij een traditionele tussenpersoon wordt uitgeschakeld. Denk daarbij bijvoorbeeld aan een website voor sportsbetting.
Bezoek de website van Spectre, registreer je en kopieer het wallet adres waarnaar je Ethereum moet versturen. Gebruik vervolgens MyEtherWallet om het gewenste bedrag te versturen. Je krijgt dan meteen de tokens in je wallet te zien.
Heb je nog geen Ethereum? Je moet dan eerst ETH aankopen en naar je eigen wallet adres versturen. Lees hier hoe je Ethereum kan aankopen.
09 augustus 2021
De corona crisis die ons nu al langer dan een jaar teistert duwt steeds meer mensen in de richting van online beleggen, traden in forex of cryptomunten.
Lees meer
18 juli 2021
De regulator van Polen publiceerde zijn jaarverslag over de evolutie van de forexmarkt in Polen.
Lees meer
14 december 2020
Op de snelle koersbewegingen van cryptomunten speculeren kan in het VK niet meer via CFD's.
Lees meer
30 oktober 2020
In 2018 werd al in Europa beslist om de hefboom op CFD's te beperken. Australië volgt de Europese regels nu grotendeels.
Lees meer
11 april 2020
De Engelse waakhond Financial Conduct Authority (FCA) waarschuwt voor Instagram accounts die mensen wijs maken dat ze enorm veel geld verdienen met forex trading.
Lees meer
27 januari 2020
Een populaire manier om geld op een account bij een broker te zetten, is het gebruik van een kredietkaart. Met enkele honderden euro's kan je namelijk al beginnen te handelen.
Lees meer
12 september 2019
In navolging van de ESMA maatregelen in Europa zal Australië nu ook de hefboom van CFD's sterk gaan beperken. Binaire opties zullen eveneens verboden worden.
Lees meer
21 juni 2019
De Europese hefboombeperkingen hebben wereldwijd impact en ook Australische brokers onderzoeken nu welke mogelijkheden er zijn.
Lees meer
18 april 2019
Alle tekenen wijzen er op dat ook in Australië gelijkaardige hefboombeperkingen als in Europa van kracht zullen worden. Vermoedelijk zullen de nieuwe regels vanaf 2021 in voege gaan.
Lees meer
04 november 2018
ESMA maakt bekend dat het percentage winstgevende traders gedaald is tijdens de eerste maand waarin de nieuwe regels van hefboombeperking gelden.
Lees meer
06 juli 2018
In het allereerste kwartaal van het blockchain trading platform Spectre.ai werden de targets moeiteloos behaald. Er werd gemikt op 250 traders maar het kwartaal werd afgesloten met 733 traders.
Lees meer
10 juni 2018
De nieuwe ESMA regels zullen deze zomer in werking treden. Binaire opties worden verboden en voor CFD's gelden nieuwe strenge regels zoals een beperking van de leverage.
Lees meer
27 maart 2018
De ESMA gaat strenge regels opleggen voor brokers die CFD's of binaire opties aanbieden aan retail klanten. Hierdoor vragen heel wat brokers aan klanten of ze voortaan geklassificeerd willen worden als professionele klant.
Lees meer
16 februari 2018
Uit een onderzoek van IG blijkt dat hun klanten niet opgezet zijn met de voorstellen van de ESMA. Eens te meer zal goedbedoelde wetgeving een tegenovergesteld effect hebben en traders blootstellen aan brokers met een hoger risico.
Lees meer
18 december 2017
De nieuwe voorstellen van de European Securities and Markets Authority over de regulering van CFD's, forex en binaire opties worden niet overal op applaus onthaald.
Lees meer
28 februari 2017
Wereldwijd zijn er heel wat argeloze klanten het slachtoffer geworden van regelrechte fraude met binaire opties. Stilaan beginnen de autoriteiten op te treden, waardoor de binaire optie industrie het in 2017 wel erg moeilijk zal krijgen.
Lees meer
22 februari 2017
Het is al een tijdje geweten dat er ook in Nederland gewerkt wordt aan strengere regels voor hefboomproducten. De regulator houdt nu nog een consultatieronde tot 3 april 2017.
Lees meer
17 februari 2017
Banc De Binary, tot voor kort één van de grootste namen onder de binaire optie brokers, stopt met zijn activiteiten. Voor klanten van deze broker is het nu afwachten of en wanneer ze hun centen nog terug zullen zien.
Lees meer
08 december 2016
Een andere Europese regulator kwam vandaag met nieuws over de forex en CFD markt. De Duitse BaFin wil de reclame voor CFD's en forex beperken en wil ook klanten beschermen tegen negatieve saldo's.
Lees meer
07 december 2016
Na de CySEC gaat ook de FCA het geven van bonussen aan nieuwe traders verbieden. Bovendien wordt ook de hefboom beperkt tot maximaal 25 voor klanten die nog geen 12 maanden aan het traden zijn.
Lees meer
01 december 2016
Forex, CFD en binaire optie brokers geven vaak erg genereuze 'first deposit' bonussen, maar om deze effectief te verwerven moet de trader erg veel handelen. CySEC, de regulator van het voor brokers erg populaire Cyprus, wil deze praktijk nu aan banden leggen. De regulator wil ook de hefboom beperken tot maximaal 50.
Lees meer
07 oktober 2016
Door het verbod op forex, CFD's en binaire opties zien de niet gereguleerde brokers hun kans om massaal Belgische klanten te lokken. Dit is echter niet zonder risico.
Lees meer
25 september 2016
Jeroen Dijsselbloem, minister van Financiën in Nederland, zegt dat hij met de AFM een reclameverbod wil ontwikkelen voor bepaalde hefboomproducten. De kans is dus groot dat na België ook Nederland zal volgen. In Frankrijk staat trouwens een gelijkaardige wet op stapel.
Lees meer